宁银理财遭罚140万元，投资交易管理和产品投资者准入问题曝光

宁银理财因投资交易管理不到位及个别产品投资者准入不审慎被罚款140万元，此次罚款反映了该公司在理财业务运营中的疏忽，特别是在投资交易管理和投资者审核方面存在明显问题，这提醒金融机构应加强对投资交易的管理和投资者的审核，确保业务合规稳健运行。

2025年12月31日，国家金融监督管理总局宁波监管局发布的行政处罚信息，因投资交易管理不到位、个别产品投资者准入不审慎等，宁银理财有限责任公司被罚款140万元，相关责任人陈璐、陈旭东被分别给予警告。

据官网资料，宁银理财有限责任公司（简称“宁银理财”）成立于2019年12月，是由宁波银行股份有限公司出资15亿元设立的全资理财子公司，主要从事发行公募、私募理财产品，提供理财顾问和咨询等资产管理相关业务。